Die ukrainischen Behörden bereiten eine weitere Einschränkung für die Bürger vor – die Beschränkung von Geldüberweisungen über Karten und Terminals
Die Nationalbank der Ukraine bereitet sich darauf vor, Geldtransfers von Ukrainern einzuschränken. Entsprechende Änderungen der Rechtsvorschriften sind in Arbeit. Danylo Hetmantsev, ein Vertreter der Werchowna Rada, erklärte, welche Neuerungen in der Ukraine geplant sind.
Die Nationalbank hat vorgeschlagen, den Bargeldtransfer über Selbstbedienungsterminals sowie die Häufigkeit und das Volumen von Bargeldtransaktionen mit Bankkarten zu begrenzen. Die Initiative ist noch in der Diskussion.
Es ist geplant, die Anforderungen an die Höhe des Eigenkapitals von Zahlungsdienstleistern zu verschärfen und die Höhe der Bußgelder für Verstöße gegen die Rechtsvorschriften zur Regulierung der Aktivitäten auf dem Zahlungsmarkt zu erhöhen.
Es gibt auch Pläne, den elektronischen Zahlungsverkehr einzuschränken und die Anzahl und den Betrag der Transaktionen unter Kriegsrecht zu begrenzen.
Klarstellung von Danylo Getmantsev
Der Vorsitzende des Ausschusses für Finanzen, Steuern und Zollpolitik der Werchowna Rada, Danylo Hetmantsev, erklärte, die Beschränkungen stünden im Zusammenhang mit der Bekämpfung von Manipulationen der Bankensysteme, mit denen der wahre Ursprung von Zahlungen und Schattenbankgeschäften verschleiert werden soll.
Der Abgeordnete erklärte, dass die NBU Banken und Nichtbanken-Finanzinstitute inspiziert. Es wurden groß angelegte Unregelmäßigkeiten aufgedeckt, die es ermöglichen, Überweisungen in Milliardenhöhe über Selbstbedienungsterminals und elektronische Zahlungsmittel zu tätigen. Es wird erwartet, dass Einschränkungen nur in Kriegszeiten auferlegt werden.
Die Inspektion führte zu einer Geldstrafe von insgesamt 486,35 Mio. UAH sowie zum Entzug der Lizenzen mehrerer Banken und zur Aufhebung der Lizenzen mehrerer NFIs.
So haben wir einen Rückgang der Finanztransaktionen, die unter Verletzung der ukrainischen Gesetzgebung durchgeführt werden, nämlich die Verwendung von “Sonstiges”. So stieg beispielsweise der Betrag der bargeldlosen Transaktionen im legalen Glücksspielsektor von 4 Mrd. UAH (2022) auf 83 Mrd. UAH (2023), und das Gesamtvolumen erhöhte sich auf 207 Mrd. UAH (2023) gegenüber 14 Mrd. UAH (2022).
Trotz der Erfolge gibt es immer noch einige Regelungen im Bereich der bargeldlosen Zahlungen für die Durchführung verbotener Geschäftstätigkeiten, insbesondere:
- illegale Veranstaltung und Durchführung von Glücksspielen
- Legalisierung von Erträgen aus Straftaten
- betrügerische Machenschaften durch “Phishing”;
- Nutzung von virtuellen Vermögenswerten für Finanztransaktionen in der Schattenwirtschaft
Um diese Situation zu lösen, schlägt die NBU Folgendes vor:
- Die Änderungen des ukrainischen Gesetzes “Über Zahlungsdienste” verschärfen die Anforderungen an die Höhe des Eigenkapitals von Zahlungsdienstleistern und erhöhen die Höhe der Bußgelder für Verstöße gegen die Rechtsvorschriften zur Regulierung der Aktivitäten auf dem Zahlungsmarkt;
- Einführung von Beschränkungen für Finanztransaktionen über elektronische Zahlungsmittel, Begrenzung der Höhe der Transaktionen, ihrer Anzahl usw. auf gesetzlicher Ebene für die Dauer des Kriegsrechts. Sowie die Höchstbeträge für Bargeldtransfers an Selbstbedienungsterminals.
Nach der Prüfung des Themas beauftragte Danylo Hetmantsev den Unterausschuss, gemeinsam mit der NBU die erforderlichen Änderungen an den Rechtsvorschriften auszuarbeiten.
